江蘇
近期，民生銀行宿遷分行收到了一封跨越千里的表揚信。寄信方是遠在廣東的中山市公安局古鎮(zhèn)分局刑事偵查大隊，信中滾燙的文字，講述了一場跨越地域、守護群眾財產(chǎn)安全的反詐阻擊戰(zhàn)，也為一次很久之前的精準攔截，送上了遲來卻分量十足的肯定。
客戶徐某在轄內(nèi)泗陽支行開立賬戶后，于幾天后至該行申請調(diào)整非柜面出金限額為50萬元，該行工作人員告知調(diào)整限額需要相應的輔助材料作為佐證，客戶知曉后離開。次日客戶至柜臺拿出漿果類苗木種植及果實回收合同，客戶表示自己經(jīng)營果園在泗陽，貨物發(fā)往全國，該行工作人員通過信息核對，詢問客戶是否認識賬戶交易對手湯群合，客戶表示不認識，改行工作人員告知客戶交易對手湯群合中午給其打款50萬，該筆資金為大額，怎么不知曉呢，此舉引起該行柜員和主管注意，經(jīng)查詢該客戶流水發(fā)現(xiàn)該客戶開卡后多為小額試探性交易，已觸發(fā)交易異常模型。經(jīng)雙人復核與風險研判，判定賬戶存在涉詐轉(zhuǎn)移資金高風險，依規(guī)拒絕解鎖，并對客戶開展全面反詐風險提示，客戶隨后離開。當晚6點客戶賬戶被公安刑偵直連凍結(jié)。
這場發(fā)生在2024年年末的攔截行動，沒有轟轟烈烈的場面，卻在無聲處筑牢了反詐防線。而這封來自千里之外的表揚信，為這場“無聲的戰(zhàn)斗”畫上了圓滿的句號。中山市公安局古鎮(zhèn)分局在信中寫道：“貴行工作人員在辦理業(yè)務過程中，憑借敏銳的反詐意識和高度的責任心，發(fā)現(xiàn)本案的涉詐一級賬戶存在異常交易行為，及時采取攔截措施，不僅展現(xiàn)了貴行專業(yè)的風險識別能力和應急處置能力，更體現(xiàn)了對人民群眾財產(chǎn)安全的高度負責態(tài)度?！?/p>
一封表揚信，跨越了江蘇與廣東的距離；一次精準攔截，守護了群眾的“錢袋子”安全。這遲來的肯定，是對民生銀行宿遷分行反詐工作的認可，更是對全體員工堅守金融防線的激勵。近年來，宿遷分行始終將反詐工作作為金融服務的重中之重，常態(tài)化開展反詐培訓，完善警銀聯(lián)動機制，提升員工風險識別和應急處置能力，用一次次果斷行動，為群眾財產(chǎn)安全保駕護航。（民生宣）
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