監(jiān)管之聲

識(shí)破“旅說會(huì)”陷阱，河北金融監(jiān)管局提示警惕保險(xiǎn)旅游營(yíng)銷套路

人事變動(dòng)

建信人壽高管層密集變動(dòng)，三名副總裁卸任

機(jī)構(gòu)動(dòng)態(tài)

中國(guó)人壽一賬通平臺(tái)全新發(fā)布

人保資產(chǎn)正式布局香港債市，“南向通”首單交易順利落地

北京國(guó)騰眾保保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)100%股權(quán)掛牌，底價(jià)3760萬

中郵人壽保險(xiǎn)增持中國(guó)通號(hào)156萬股，最新持股比例為7.04%

水滴公司Q1凈利9837萬元，保險(xiǎn)相關(guān)收入增長(zhǎng)74.1%

全國(guó)首單短劇“完片?！甭涞貦M店

行業(yè)觀察

甘肅綜合巨災(zāi)保險(xiǎn)正式落地，8市州2100萬群眾零付費(fèi)參保

行政處罰

大家財(cái)險(xiǎn)吉林分公司白城中心支公司鎮(zhèn)賚營(yíng)銷服務(wù)部及相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰15萬元

監(jiān)管之聲

識(shí)破"旅說會(huì)"陷阱：河北金融監(jiān)管局提示警惕保險(xiǎn)旅游營(yíng)銷套路

近日，河北金融監(jiān)管局發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒消費(fèi)者警惕部分保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及銷售人員以"康養(yǎng)出行、客戶答謝"等名義組織的旅游活動(dòng)（俗稱"旅說會(huì)"）。此類活動(dòng)往往借旅游之名行產(chǎn)品推介之實(shí)，通過封閉宣講、人情施壓等方式誘導(dǎo)消費(fèi)者沖動(dòng)投保，進(jìn)而侵害其合法權(quán)益。

"低價(jià)游"背后暗藏哪些風(fēng)險(xiǎn)與套路？所謂"旅說會(huì)"，通常以遠(yuǎn)低于市場(chǎng)價(jià)的旅游費(fèi)用為誘餌，將"旅游福利"與保險(xiǎn)投保進(jìn)行強(qiáng)制捆綁。銷售人員常以"僅限當(dāng)天""現(xiàn)場(chǎng)投保專屬"等話術(shù)制造緊迫感，誘導(dǎo)消費(fèi)者在未充分了解保險(xiǎn)條款的情況下倉(cāng)促?zèng)Q策。消費(fèi)者極易因此購(gòu)買與自身需求不匹配的產(chǎn)品，后續(xù)或因保障不符預(yù)期而退保，產(chǎn)生高額損失。

與此同時(shí)，此類活動(dòng)多由不具備旅游業(yè)務(wù)資質(zhì)的非專業(yè)機(jī)構(gòu)組織，行程質(zhì)量難以保證，存在人身安全隱患。推銷過程中常使用"保本保息""穩(wěn)賺不賠"等話術(shù)夸大收益、回避風(fēng)險(xiǎn)。一旦發(fā)生糾紛，消費(fèi)者往往因缺乏宣傳資料、活動(dòng)憑證、錄音錄像等證據(jù)而陷入維權(quán)困境。

消費(fèi)者應(yīng)如何防范與理性應(yīng)對(duì)？面對(duì)此類營(yíng)銷，消費(fèi)者首先應(yīng)提高警惕，切勿因貪圖小利而盲目參與無資質(zhì)組織的旅游活動(dòng)，遠(yuǎn)離違規(guī)營(yíng)銷場(chǎng)所。其次，應(yīng)堅(jiān)持理性投保，不輕信口頭宣傳與額外福利，務(wù)必結(jié)合自身實(shí)際需求與經(jīng)濟(jì)狀況，仔細(xì)閱讀保險(xiǎn)條款，認(rèn)清產(chǎn)品責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)。最后，要切實(shí)增強(qiáng)維權(quán)意識(shí)，若在旅途中遭遇變相逼迫投保等違規(guī)行為，務(wù)必第一時(shí)間留存聊天記錄、錄音視頻等完整證據(jù)，通過正規(guī)渠道依法合理維權(quán)。

人事變動(dòng)

建信人壽高管層密集變動(dòng)，三位副總裁卸任

近日，銀行系險(xiǎn)企建信人壽迎來高管層密集調(diào)整。官網(wǎng)信息顯示，曾排名第一的副總裁張威威已不在高管序列；總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人職務(wù)臨時(shí)負(fù)責(zé)人曾旭卸任副總裁職務(wù)；首席風(fēng)險(xiǎn)官（副總裁）、合規(guī)負(fù)責(zé)人許世融的職務(wù)表述改為首席風(fēng)險(xiǎn)官、合規(guī)負(fù)責(zé)人。

簡(jiǎn)歷顯示，曾旭，1974年出生。自2025年12月起，曾旭被指定為建信人壽財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人職務(wù)臨時(shí)負(fù)責(zé)人，自2014年7月起擔(dān)任該公司總精算師，曾擔(dān)任建信人壽首席財(cái)務(wù)官、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、副總裁等職務(wù)。許世融，1964年出生。自2023年5月起，許世融擔(dān)任該公司首席風(fēng)險(xiǎn)官，自2023年11月起擔(dān)任合規(guī)負(fù)責(zé)人，曾擔(dān)任建信人壽首席市場(chǎng)官（副總裁）、副總裁，臺(tái)灣臺(tái)銀人壽（臺(tái)灣金控子公司）企劃部副科長(zhǎng)、臺(tái)灣康健人壽精算部資深協(xié)理等職務(wù)。

建信人壽官網(wǎng)信息顯示，除董事長(zhǎng)林順輝，總裁丁慧外，建信人壽高管團(tuán)隊(duì)還有紀(jì)委書記、黨委委員夏益君，黨委委員楊雪梅，黨委委員、副總裁桂治國(guó)，資深專員杜超民，總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人職務(wù)臨時(shí)負(fù)責(zé)人曾旭，首席風(fēng)險(xiǎn)官、合規(guī)負(fù)責(zé)人許世融，審計(jì)責(zé)任人職務(wù)臨時(shí)負(fù)責(zé)人周笑磊。

機(jī)構(gòu)動(dòng)態(tài)

中國(guó)人壽一賬通平臺(tái)全新發(fā)布

6月16日，第20屆“國(guó)壽616”客戶節(jié)正式對(duì)外發(fā)布中國(guó)人壽一賬通平臺(tái)。它以統(tǒng)一的數(shù)字化能力底座，依托集團(tuán)保險(xiǎn)、投資、銀行三大業(yè)務(wù)板塊，在合規(guī)前提下為億萬客戶家庭提供保險(xiǎn)保障、資產(chǎn)配置、養(yǎng)老規(guī)劃、權(quán)益服務(wù)等“一個(gè)國(guó)壽、一個(gè)入口、一站式服務(wù)”的體驗(yàn)，致力于成為客戶身邊專業(yè)、暖心的智能助手。

發(fā)布儀式上，中國(guó)人壽集團(tuán)黨委書記、董事長(zhǎng)蔡希良表示：“中國(guó)人壽將秉持金融為民的初心，踐行‘一個(gè)國(guó)壽 一生守護(hù)’經(jīng)營(yíng)理念，以數(shù)智化為引擎、以客戶實(shí)需為導(dǎo)向，持續(xù)迭代升級(jí)平臺(tái)功能，不斷拓展服務(wù)場(chǎng)景和生態(tài)，讓國(guó)壽專業(yè)、便捷的綜合金融服務(wù)深度融入百姓日常生活?！?/p>

人保資產(chǎn)正式布局香港債市，“南向通”首單交易順利落地

近日，人保資產(chǎn)經(jīng)人保壽險(xiǎn)授權(quán)，順利落地了債券通“南向通”投資業(yè)務(wù)的首次交易，且目前已完成多筆交易。這標(biāo)志著中國(guó)人保正式通過“南向通”渠道，將投資版圖擴(kuò)展到了香港債券市場(chǎng)。“南向通”擴(kuò)容對(duì)險(xiǎn)資意味著什么？近年來，央行和香港金管局不斷優(yōu)化“南向通”政策，將保險(xiǎn)等非銀機(jī)構(gòu)納入?yún)⑴c范圍。簡(jiǎn)單來說，這為國(guó)內(nèi)險(xiǎn)資打開了一扇直接投資香港離岸人民幣債券的“大門”。以往險(xiǎn)資出海配置境外資產(chǎn)，往往需要走QDII（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）通道，不僅審批流程長(zhǎng)，還受限于外匯額度。而“南向通”直接改變了資金出境的方式，讓險(xiǎn)資能在年度總額度內(nèi)自主匯出，無需逐筆報(bào)批。這不僅為險(xiǎn)資提供了更靈活、更廣闊的跨境配置空間，也讓他們能更好地利用國(guó)際市場(chǎng)的資源來優(yōu)化自身的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。

北京國(guó)騰眾保保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)100%股權(quán)掛牌：底價(jià)3760萬，2025年?duì)I收僅約3萬

近日，北京產(chǎn)權(quán)交易所發(fā)布公告，北京國(guó)騰眾保保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)100%股權(quán)正式掛牌轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓底價(jià)定為3760萬元。該保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司成立于2005年，由北京國(guó)騰聯(lián)信科技有限公司全資持股。從披露的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)來看，這家擁有20余年歷史的保險(xiǎn)中介正面臨嚴(yán)重的經(jīng)營(yíng)困境：2025年度營(yíng)收僅為3.11萬元，凈虧損達(dá)234.95萬元；2026年前4個(gè)月營(yíng)收為零，凈虧損86.16萬元。

中郵人壽保險(xiǎn)增持中國(guó)通號(hào)156萬股，最新持股比例為7.04%

香港聯(lián)交所最新資料顯示，6月11日，中郵人壽保險(xiǎn)增持中國(guó)通號(hào)156萬股，每股作價(jià)3.3165港元，總金額為517.37萬港元。增持后最新持股數(shù)目為1.39億股，最新持股比例為7.04%。

水滴公司Q1凈利9837萬元，保險(xiǎn)相關(guān)收入增長(zhǎng)74.1%

6月16日，水滴公司發(fā)布2026年第一季度未經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告。報(bào)告期內(nèi)，公司實(shí)現(xiàn)凈營(yíng)業(yè)收入12.42億元，同比增長(zhǎng)64.8%；歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)為9837萬元，連續(xù)17個(gè)季度保持盈利。第一季度，保險(xiǎn)相關(guān)收入同比增長(zhǎng)74.1%。AI技術(shù)已嵌入核保、產(chǎn)品推薦、客戶服務(wù)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。AI保險(xiǎn)專家系統(tǒng)貢獻(xiàn)的規(guī)模保費(fèi)環(huán)比增長(zhǎng)17.7%；AI核保助手實(shí)現(xiàn)秒級(jí)響應(yīng)，累計(jì)處理核保咨詢逾萬次。產(chǎn)品側(cè)，水滴公司利用AI與大數(shù)據(jù)分析，針對(duì)帶病人群開發(fā)差異化定制產(chǎn)品，一季度帶病體保險(xiǎn)保費(fèi)同比增長(zhǎng)24.3%。當(dāng)季推出的“守護(hù)如初防癌險(xiǎn)（優(yōu)享版）”提供終身型百萬防癌保障，核保條件與費(fèi)率設(shè)計(jì)面向既往癥人群，放寬了投保門檻。服務(wù)端同步提供健康體檢、就醫(yī)綠色通道等30余項(xiàng)會(huì)員權(quán)益。

全國(guó)首單短劇“完片?！甭涞貦M店

近日，中國(guó)太保產(chǎn)險(xiǎn)浙江分公司聯(lián)合中國(guó)工商銀行浙江省分行，在橫店成功推出全國(guó)首單“保險(xiǎn)+信貸”模式的短劇制作“完片?！薄Ｔ摦a(chǎn)品由東陽極趣文化科技有限公司首單簽單，為其短劇項(xiàng)目提供覆蓋全周期的風(fēng)險(xiǎn)保障與綜合金融服務(wù)。此舉標(biāo)志著政、銀、保三方協(xié)同賦能文化實(shí)體經(jīng)濟(jì)邁出實(shí)質(zhì)性一步，旨在為輕資產(chǎn)影視企業(yè)打通“風(fēng)險(xiǎn)保障+金融授信”的一體化服務(wù)鏈條。“完片?！本烤贡Ｊ裁矗坑质侨绾螏推髽I(yè)貸到款的？短劇行業(yè)普遍存在拍攝周期短、資金需求急、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)位多的特點(diǎn)，中小影視企業(yè)常因缺乏抵押物而面臨“融資難、保障弱”的困境。此次落地的“完片?！本珳?zhǔn)適配了這一生產(chǎn)屬性，其保障范圍主要涵蓋財(cái)產(chǎn)損失、制作中斷以及因造成第三方財(cái)產(chǎn)損害而依法承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任等核心經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。更為關(guān)鍵的是，該產(chǎn)品創(chuàng)新采用了“保險(xiǎn)+信貸”聯(lián)動(dòng)模式。簡(jiǎn)單來說，就是保險(xiǎn)公司為項(xiàng)目兜底風(fēng)險(xiǎn)，而這份保單則作為企業(yè)向銀行融資的“信用背書”（即保險(xiǎn)增信）。這種模式有效化解了銀行對(duì)輕資產(chǎn)影視企業(yè)“不敢貸、不愿貸”的顧慮，從制度層面破除了無抵押、缺擔(dān)保的融資壁壘。

行業(yè)觀察

甘肅綜合巨災(zāi)保險(xiǎn)正式落地：財(cái)政全額兜底，8市州2100萬群眾零付費(fèi)參保

近日，甘肅省綜合巨災(zāi)保險(xiǎn)試點(diǎn)工作正式落地生效，首批選取蘭州、天水、定西、隴南、平?jīng)?、慶陽、臨夏、甘南8個(gè)市（州）開展試點(diǎn)，為約2100萬居民提供多層次巨災(zāi)保險(xiǎn)保障。該試點(diǎn)最大的民生紅利在于保費(fèi)由財(cái)政全額承擔(dān)，轄區(qū)群眾參保實(shí)現(xiàn)“零負(fù)擔(dān)”。試點(diǎn)總保費(fèi)8931萬元，全部由省、市、縣三級(jí)財(cái)政按4:3:3的比例分擔(dān)。承保工作由人保財(cái)險(xiǎn)甘肅省分公司牽頭，聯(lián)合省內(nèi)12家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)組建共保體共同承辦，以分散賠付風(fēng)險(xiǎn)。

創(chuàng)新“三層遞進(jìn)式”保障體系，如何實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)理賠？

區(qū)別于傳統(tǒng)單一災(zāi)害保險(xiǎn)，甘肅綜合巨災(zāi)保險(xiǎn)創(chuàng)新搭建了基礎(chǔ)層、指數(shù)層、巨災(zāi)層三層遞進(jìn)式保障結(jié)構(gòu)，兼顧“高頻低損”與“低頻高損”兩類災(zāi)害形態(tài)。第一層“基礎(chǔ)層”主要覆蓋非地震自然災(zāi)害（如暴雨、泥石流等）導(dǎo)致的人員傷亡和房屋損毀，同時(shí)承保機(jī)構(gòu)還承擔(dān)緊急救援、安置及公共設(shè)施修復(fù)等費(fèi)用；第二層“指數(shù)層”針對(duì)達(dá)到設(shè)定閾值的地震或暴雨災(zāi)害，觸發(fā)后承保機(jī)構(gòu)將賠款直接撥付至災(zāi)害發(fā)生地政府賬戶，大幅縮短救助周期；第三層“巨災(zāi)層”則聚焦極端重大災(zāi)害，當(dāng)強(qiáng)震或特大暴雨泥石流引發(fā)大面積房屋倒塌、群死群傷且達(dá)到區(qū)域受災(zāi)標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，啟動(dòng)兜底賠付。這種科學(xué)分層、精準(zhǔn)覆蓋的設(shè)計(jì)，不僅有效提升了財(cái)政資金的配置效率，也切實(shí)為群眾安居樂業(yè)撐起了堅(jiān)實(shí)的防護(hù)傘。

行政處罰

大家財(cái)險(xiǎn)吉林分公司白城中心支公司鎮(zhèn)賚營(yíng)銷服務(wù)部及相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰15萬元

6月16日，吉林金融監(jiān)管局發(fā)布行政處罰信息，大家財(cái)險(xiǎn)吉林分公司白城中心支公司鎮(zhèn)賚營(yíng)銷服務(wù)部因虛列費(fèi)用的違法違規(guī)行為，機(jī)構(gòu)被罰款13萬元，相關(guān)責(zé)任人被警告并被罰款2萬元。